课 程 大 纲
课程背景
成为一名职业理财师，除了必须遵循理财执业的行业标准（每一个正规的理财从业人员协会都有规范的执业标准）、所属组织的职务行为标准（每一个正规的金融服务机构对其内部所属理财人员都有特定的行为规范要求），而且要善于自我营销，从而获得客户信任和依赖，进而才可能在职业发展之路上获取更多的机会，取得更优异的成就。毕竟，这是一个充满竞争的时代。面对竞争，只有那些既具专业技能、又有职业操手，并善于自我营销的人才能获得更多的机会，走向更大的成功。
本课程旨在让职业理财师和希望成为理财师的人士掌握成为合格理财应具各的更专业的技能、行业性规范以及在理财服务实践自我营销的一系列的专业深知。
课程收益
→通过本课程的学习，学习者将全面地了解到理财执业的各类标准。
→本课程还从以下六个方教会学习者如何成为一个专业理财师：
1）如何分析和服务不同类型的客户；
2）如何建立与客户进行有效沟通的技能；
3）如何塑造成和管理自我的专业形象；
4）如何撰写理财策划书；
5）如何使用现代科技获得专业资讯；
6）如何使用专业软件。
课程大纲
第一部分：高级理财实务
◇认识理财策划
◇建立明确的理财目标
◇理财计划书的编制
◇客户投资意向分析
◇妥善的保险后盾安排
◇寻找客源的方式
◇概念销售技巧
◇投资策略分析
◇理財方案制订
◇处理投资异议
◇促成服务达成
◇售后服务应注意事项
◇善用投资话题来销售理财产品
第二部分：理财顾问职业形象塑造
◇理财顾问的角色
◇理财顾问应具备怎么的形象？
◇客户为什么要把钱交给你
◇客户关系与礼仪
◇礼仪与文化修养
◇个性特征与形象
◇理财顾问职业形象的塑造
◇在办公室的形象和礼仪
◇在商务活动中的形象要素
◇拜访客户过程中的职业化形象
◇接待客户过程中的职业化形象
◇业务团队活动中的形象
◇商务沟通中的礼仪
◇职业形象的自我练习
第三部分：财务策划书的撰写
◇个人财务策划书格式
◇摘要部分的撰写
◇目前状况与目标
-目前状况-财务目标
◇理财计划的策略
-投资策略优先考虑事项-投资策略概要-投资策略分析-其它战略因素
◇建议
-投资组合提议-按资产配置分列的投资组合提议
-预期收益与增长率报告-收入的纳税划分提议
-税收负担的估计报告-目前与今后几年的现金流量预测
-执行财务策划计划
◇服务与费用
-前端服务与费用-客户服务与收费-费用与佣金介绍
◇警句与利益披露
◇进一步的信息
◇投资计划书细节
第四部分：资讯科技的运用
◇资讯科技的含义◇资讯科技与解决问题
◇如何运用资讯科技协助财务规划
◇资讯科技的重要性分析◇利用网络的技巧
◇理财专用软件介绍及应用
◇自我评估
郑建基先生（K.K.Chang） 来自香港,郑先生毕业于香港中文大学，英国赫尔大学修毕工商管理硕士（财务及投资）。郑先生已获取的专业资格包括特许财务策划师(FChFP)、英国财务会计师（AFA），核淮风险评估策划师(CRP)等。郑先生有多年金融市场工作及投资经验，曾于花旗银行及香港电台工作，其后在香港著名媒体担任财经部主管，及在南华早报财经网站的中文出版人。2000年郑先生与香港财经著名分析人士陈永陆、邓声兴合伙创立骏陆控股，主力发展网上及多媒体财经节目及投资者教育，该公司于2002年在香港创业板成功上市。郑先生一直积极参与投资者敎育工作，包括在香港媒体主持财经节目超过六年，现在是上海交通大学、广州华南理工大学、北京对外经易大学、香港生产力促进局、香港管理专业协会等著名教育机构《投资策划》课程的特聘导师。而在企业培训方面，郑先生的主要客户包括中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、香港中信嘉华银行及广东核电厂等等。 |